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つみたてNISA

つみたてNISA

「つみたてNISA」を始める前に

資産形成とは?

「アセットマネジメントOne」の「資産形成について」ページへリンクします。将来を見据えた資産形成を一緒に考えましょう。

投資信託の基礎知識

投資信託の仕組みやポイント、主なリスクについてご案内します。

「ゆっくり投資」について考えてみましょう

しっかりと将来に備えるために、投資信託積立で「ゆっくりと投資していくこと」をご提案します。

NISAとは?

そもそもNISAってなに?
NISAについて詳しくご案内します。

  • 職場積立NISAについてくわしくはこちら

ポイント

  • 日本に住む満20歳以上が対象
  • ライフスタイルに合わせ少額から投資可能!
    ・定期的に継続したもの(積立)であることが条件
  • 毎年40万円まで非課税で投資ができる
    期間は最長20年 非課税の優遇を受けながら最大800万円まで投資可能
  • 対象の投資商品は公募株式投資信託(※)・ETF(上場株式投資信託)
    ※販売手数料が0円(ノーロード)信託報酬も低い商品
  • 購入した投資商品はいつでも売却可能
  • 毎月決まった日に、設定した金額を引落し
    ・ライフスタイルに合わせ、金額や投資商品の見直しが可能

ファンド関連情報

  • つみたてNISAファンドラインナップ 京葉銀行の「つみたてNISA」ファンドラインナップをご紹介します。
  • マーケット情報 「アセットマネジメントOne」の「マーケット情報」ページへリンクします。最新のマーケット情報やレポートなどを掲載しています。

つみたてNISA口座開設のお申し込み

〈つみたてNISAに関する各種手続き〉
〈つみたてNISAに関する各種手続き〉

お申し込みの流れ

  • 当行に普通預金口座をお持ちの方はこちら
  • 当行に普通預金口座をお持ちでない方はこちら

当行に普通預金口座をお持ちの方

インターネットバンキングより「つみたてNISA」をお申し込みいただけます。
お客さまのインターネットバンキングのご契約状況に応じてお進みください。

  • インターネットバンキングを
    ご契約済みの方
  • インターネットバンキングの
    ご契約がない方
STEP1

投資信託口座のお申し込み

インターネットバンキングにログオンしていただき、メニュー「資産運用」の「投信口座開設申込」からお進みください。

くわしくはこちら※「NISA口座申込み」にチェックを入れてください。

STEP2

必要書類の送付

京葉銀行から必要書類をご郵送します。

STEP3

必要書類のご返送

書類に必要情報をご記入の上、ご返送ください。

STEP4

投資信託口座開設完了

当行で書類受領後、1週間程度で投資信託口座の開設が完了します。
完了後、「口座開設のご案内」をご郵送します。

STEP5

NISA口座開設完了

当行で書類受領後、1ヵ月程度でNISA口座の開設が完了します。
完了後、「NISA口座開設のご案内」をご郵送します。

STEP6

ご利用

つみたてNISAのファンドがご購入いただけます。

当行に普通預金口座をお持ちでない方

STEP1

普通預金口座開設のお申し込み

まずは普通預金口座を開設してください。

口座開設アプリダウンロードはこちら

口座開設アプリダウンロードはこちら

STEP2

各種カードのお届け

お申込み後、約2週間程度で「スーパーカード」と「アルファダイレクトバンキングご利用カード」をご郵送します。

STEP3

以下、当行に普通預金口座をお持ちで、インターネットバンキングをご契約済みの方と同様の流れとなります。

くわしくはこちら

NISA以外の税制メリットを活用した資産形成

確定拠出年金

あらかじめ、毎月の掛金額を決めておき、積立金の運用成績に応じて将来に受け取る年金給付額が決まる年金制度。毎月の掛け金が所得控除の対象となり、税制メリットを受けることができます。

  • iDeCo個人型確定拠出年金
  • 確定拠出年金(企業型DC)

つみたてNISAに関してのご注意

つみたてNISAについて

* 投資が開始できるのは2018年~2037年の20年間です。

* 非課税での運用期間は20年です。非課税期間中に途中売却することもできます。なお、ロールオーバーはできません。

NISA(一般NISA)との選択利用について

* つみたてNISAとNISA(一般NISA)は選択して新規に投資を行うこととなっており、併用できません。ある年について、NISA(一般NISA)を選択して新規に投資を行った場合、その年はつみたてNISAで新規に投資を行うことはできません。

* つみたてNISAが始まる2018年に一旦どちらかを選択して投資を行うと、翌年以降もその選択が自動的に継続されます。

* つみたてNISAでは、基準経過日(つみたてNISA口座に初めて累積投資勘定を設けた日から10年を経過した日および同日の翌日以降5年を経過した日ごとの日)における口座開設者の氏名・住所についての確認が必要となります。また、期間内(基準経過日から1年を経過する日までの間)に確認ができない場合には、累積投資勘定への公募株式投資信託等の受け入れができなくなります。

つみたてNISAの対象となる商品について

* つみたてNISAでは、積立契約(累積投資契約)等に基づく定時かつ継続的な買付けが前提となります。

* つみたてNISAの対象は、つみたてNISA用の公募株式投資信託と上場株式投資信託(投資対象資産が株式のETF(上場投資信託))です。国債、社債、公社債投資信託、個別株式、REIT(上場不動産投資信託)、ETN(上場投資証券)、投資対象資産が株式以外のETF等は対象外です。

* つみたてNISAでご利用頂ける当行の商品は、金融庁の定める要件を満たし、金融庁への届出を済ませた商品の中から、当行が選定した商品になります。要件には、信託期間が無期限または20年以上あること、毎月分配型でないこと、販売・解約手数料率や信託報酬率等の上限などがあります。

* つみたてNISAでは、非課税期間終了後、新たな非課税投資枠への移行により継続保有することはできません。

* つみたてNISAでは、つみたてNISAに係る積立契約(非課税累積投資契約)により購入された公募株式投資信託等の信託報酬等の概算値が原則として年1回通知されます。

投資信託のお取引に際してのご注意

投資信託のご購入に際してのご注意

* 投資信託は預金ではありません。また、京葉銀行が元本を保証するものではありません。

* 投資信託は預金保険の対象ではありません。また、京葉銀行でご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。

* 投資信託の運用による損益はお客さまに帰属します。

* 投資信託は価格が変動する有価証券等に投資するため、お受取金額が投資元本を下回ることがあります。また、分配金は預金の利息とは異なり、増減したり、支払われないことがあります。

* 有価証券投資に伴う主なリスクには、金利変動リスク、為替変動リスク、株価変動リスク、株価指数先物リスク、 信用リスク、カントリーリスク、不動産価格変動リスクなどがあります。

* 投資信託に関する費用等は次の通りとなります。
<申込手数料>お申込金額に対し、最高3.24%(税込み)
<信託報酬>純資産総額に対し、最高年率2.052%(税込み)
<信託財産留保額>ご換金時の基準価額に対し、最高0.5%
その他監査報酬、有価証券売買時の売買委託手数料、外貨建資産の保管費用、信託事務の諸費用等が信託財産の中から差し引かれます。なお、当該費用については、運用状況等により 変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。上記手数料等の合計額については、お客さまが投資信託を保有される期間等に応じて異なりますので、表示することができません。

* 投資信託の換金には日数がかかります。さらに、投資信託によっては、換金日に制限があるものがあります。

* 京葉銀行は販売会社であり、投資信託の設定・運用は投資信託会社が行います。

* 投資信託は金融商品取引法第37条の6の規定に基づく書面による契約の解除(クーリング・オフ)の適用はありません。

* 本資料は金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。投資信託のお申し込みに際しては必ず最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面をご覧いただき、商品の内容およびリスクの所在を十分にご確認のうえ、お客さま自身のご判断でお願いします。

* 最新の投資信託説明書(交付目論見書)は京葉銀行の本支店の資産運用窓口にご用意しています。 なお、インターネット専用投資信託の投資信託説明書(交付目論見書)は、店頭にございませんので、当行のホームページ上でご閲覧下さい。

* 当行で取り扱う投資信託の分配金と売買益は、復興特別所得税を付加した20.315%(国税15.315%、地方税5%)の税金が差し引かれます。(NISA口座の枠内購入分は除く)

くわしくは京葉銀行の窓口またはフリーダイヤルまでお問い合わせください。

お問い合わせ

投資信託
に関するお問い合わせ先

0120-858-201

受付時間:月〜金 9:00〜17:00

(土・日・祝日および12月31日〜1月3日は除きます)

口座開設に
関するお問い合わせ先

ダイレクトサービスセンター

0120-8789-56

※17~21時は日本ATM(株)にお問い合わせ対応業務を委託しております。

受付時間:月〜金 9:00〜21:00

(土・日・祝日および12月31日〜1月3日は除きます)