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アルファバンクの教育資金贈与専用口座

アルファバンクの夏のW(ダブル)プレゼント 期間:平成23年6月1日(金)▶平成24年7月31日(火) 制度の仕組み 専用口座の概要 口座開設手続きについて よくある質問にお答えします うれしい特典

平成25年4月1日から平成31年3月31日までの間、祖父母さま等(直系尊属である贈与者)がお孫さま等(受贈者)に対して、教育資金に充てるため一括して金銭を贈与し、お孫さま等の名義で新たに開設された教育資金贈与専用口座に預入された場合には、贈与税が非課税となります。大切なお子さま、お孫さまの未来のために、ぜひご活用ください。

目次

制度のしくみ

制度の仕組み

制度のポイント

直系尊属(祖父母等)からの贈与で最大1,500万円が非課税に。

専用口座へお預け入れは贈与契約後2ヶ月以内

非課税措置を受けるために、教育資金にあてたことが分かる領収書等の提出が必要。

非課税枠1,500万円のうち500万円までは学校以外の支払い(塾・習い事等)にあてることが可能。

受贈者が30歳に達した時点で終了し、残額には贈与税が課税

非課税対象となる「教育資金」とは?

非課税対象となる「教育資金」とは?

専用口座の概要

「アルファバンクの教育資金贈与専用口座」の概要

ご利用いただける方
  • 祖父母さま等の直系尊属の方から、教育資金の贈与を受けられた30歳未満のお客さま
対象となる預金
  • 普通預金(教育資金管理特約を別途締結していただきます)
  • ※キャッシュカードは発行いたしません。

お預入期限
      • 平成31年3月22日(金)まで
口座開設方法
  • お近くの京葉銀行の窓口でお申し込みいただけます。
  • ※その後の諸手続は原則口座開設店のみで受付いたします。

お預入方法
  • 口座開設店の窓口で、随時お預け入れいただけます。
  • 非課税申告書の提出を伴う入金に限らせていただきます。
  • お預入金額は10万円以上1円単位です。
お引き出し方法および領収書等の提出について
  • 窓口で随時お引き出しいただけます。(口座開設店以外の店舗でも受付いたします。)
  • ※ お引き出し方法には、お客さまご自身で教育資金を支払い後に領収書等を当行にご提出いただき、当該資金を引き出す方法と、あらかじめ口座から資金を引き出し教育資金を支払った後に、領収書等を窓口にご提出いただく方法がございます。

  • 上記のいずれの場合も、教育資金の支払を証明する領収書等(原本)を窓口にご提出いただきます。原本が必要なお客さまは、写しを取らせていただいた後、所定の表示を行いご返却いたします。なお、領収書等の提出期限は、領収書等に記載の支払年月日の翌年3月15日までとなっております。また、領収書等の支払年月日は口座からのお引き出しと同じ年に属することが必要です。
  • 平成28年1月以降、領収書等に記載された支払金額が1万円以下で、かつ、その年中における合計支払金額が24万円に達するまでのものについては、領収書に代えて教育資金の内訳などを記載した明細書を提出することができます。
口座管理手数料
  • 無料
本口座の解約について
  • 下記のいずれかの早い日に教育資金管理特約は終了します。その場合、本口座は直ちにご解約いただきます。(通常の預金口座として引き続きご利用になることはできません。)

1. 預金者(お孫さま等)が30歳になられた場合

2. 預金者(お孫さま等)が亡くなられた場合

3. 残高がゼロとなり、預金者(お孫さま等)と当行で特約終了の合意があった場合

口座開設手続きについて

口座開設のお手続きに必要なもの

お孫さま等のご本人確認書類(原本)
  • 保険証、運転免許証、パスポート、住民基本台帳カード(顔写真付)等
  • ※お孫さま等が未成年者の場合は、親権者さまにお手続を代行していただきます。その際、お孫さま等とのご関係が確認できる親権者さまのご本人確認書類も合わせて必要となります。

お孫さま等のご印鑑
  • 新規に口座を開設いただきますので、登録いただくご印鑑をご用意ください。
戸籍謄本または住民票(原本)
  • 祖父母さま等とお孫さま等の関係の確認のため、それぞれのお名前が入った戸籍謄本(または抄本)  または住民票をご用意ください。
  • ※いずれも原本が必要となります。

贈与契約書(原本)
  • 店頭に用紙をご用意しております。こちらからダウンロードすることもできます。
  • ※口座開設に先立ち、事前に祖父母さま等とお孫さま等との間で締結していただきます。

    ※契約書締結後(契約日)より、2ヶ月以内に贈与資金を本口座にお預け入れいただく必要がございます。

非課税申告書(原本)
  • 店頭に用紙をご用意しております。国税庁のホームページでもダウンロードすることができます。
  • ※贈与税の非課税措置を受けるための必要書類となります。

    ※非課税申告書等には、個人番号の記入が必要となります。

贈与資金のお手続きについて
  • 贈与資金については、原則以下の方法等であらかじめご用意ください。

◆すでに当行にあるお孫さま等の口座にあらかじめ入金していただき、口座開設日に本口座へ振り替えていただきます。この場合、お孫さま等がすでに当行にお持ちの口座のお通帳とお届けのご印鑑をお持ちください。

◆すでに当行にある祖父母さま等の口座にあらかじめ入金していただき、口座開設日に本口座へ振り替えていただきます。この場合、祖父母さま等のお通帳とお届けのご印鑑をご用意いただき、祖父母さま等にもご来店いただきます。

よくあるご質問にお答えします

よくある質問にお答えします

うれしい特典

うれしい特典

くわしくは京葉銀行の窓口またはダイレクトサービスセンターまでお問合せください。

京葉銀行ダイレクトサービスセンター フリーダイヤル 0120-8789-56 携帯電話・PHSからもご利用いただけます。

受付時間 9:00~21:00 (祝日および12月31日~1月3日は除きます)

平成28年1月4日現在

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