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新商品&サービス

2017/09/28

つみたてNISAのお申込受付を開始します!

 株式会社京葉銀行(頭取 熊谷俊行)は、平成29年10月2日より、「つみたてNISA」口座開設のお申込受付を開始いたします。

【背景】
 「つみたてNISA」は、「貯蓄から資産形成へ」の実現に向けて、平成30年1月に開始される少額投資非課税制度です。これまでも当行では、投信積立サービスを取り扱うなど資産運用における「長期・積立・分散投資」の有用性を伝えるとともに、お客さまの多様なニーズにお応えできるよう商品ラインナップの充実と質の高いコンサルティングの提供に努めております。

【目的】
 20歳以上の方を対象に、定期的かつ継続的な買付(積立投資)により、年間40万円までの積立を最長20年間利用でき、分配金や値上がり益が非課税になるメリットを受けながら長期の資産形成が可能となります。

【つみたてNISAの概要】

項目内容
利用者 日本にお住まいの20歳以上の方
非課税投資枠 年間40万円
非課税投資枠総額 最長20年間で800万円
非課税期間 最長20年間
投資方法 積立方式
非課税投資対象商品 長期積立・分散投資に適した一定の条件を満たした
公募株式投資信託等
途中売却 自由(ただし、売却部分の枠は再利用できません)



【つみたてNISA専用ファンド一覧(投資信託4本)】 

ファンド名投資信託会社名
たわらノーロード日経225 アセットマネジメントOne株式会社
たわらノーロード先進国株式
たわらノーロード新興国株式
たらわノーロードバランス(8資産均等型)

 

【つみたてNISA専用ファンド概要】

ファンド名 たわらノーロード日経225
申込手数料 無料
信託報酬(税込)※ 0.1836%
想定されるお客さまニーズ 身近で分かり易い日本の経済成長に期待したい
選定理由 ・日本の経済成長を享受することが可能であること。
・日本の株式市場の代表的な指数に連動することを目指すため、値動きの認識がし易く、投資初心者のお客さまにも適した商品性。
・一般的な類似ファンドと比べ、信託報酬率が最低水準。

 

 ファンド名  たわらノーロード先進国株式
 申込手数料  無料
信託報酬(税込)※ 0.216%
想定されるお客さまニーズ 経済が成熟している先進国の安定的な成長に期待したい
選定理由 ・海外先進国の経済成長を享受することが可能であること。
・海外先進国の株式市場の代表的な指数に連動することを目指すため、値動きの認識がし易く、投資初心者のお客さまにも適した商品性。
・一般的な類似ファンドと比べ、信託報酬率が最低水準。

 

ファンド名 たわらノーロード新興国株式
申込手数料 無料
信託報酬(税込)※ 0.3672%
想定されるお客さまニーズ 経済成長が著しい新興国の更なる成長に期待したい
選定理由 ・海外新興国の経済成長を享受することが可能であること。
・海外新興国の株式市場の代表的な指数に連動することを目指すため、値動きの認識がし易く、投資初心者のお客さまにも適した商品性。
・一般的な類似ファンドと比べ、信託報酬率がおおむね最低水準。

 

ファンド名 たわらノーロードバランス(8資産均等型)
申込手数料 無料
信託報酬(税込)※ 0.2376%以内
想定されるお客さま
ニーズ
投資対象や地域の分散投資により安定的な資産の成長を目指したい
選定理由 ・世界の経済成長を享受することが可能であること
・投資対象、地域、銘柄の分散が行われており、個別の株式に投資するよりもリスクを抑えることができる。
・一般的な類似ファンドと比べ、信託報酬率が最低水準であること。

※信託報酬率は実際に買付が開始される平成30年1月時点(予定)

 

 京葉銀行は、今後も、お客さまの安定的な資産形成をサポートしてまいります。

 

株式会社 京葉銀行 登録金融機関 関東財務局長(登金)第56号 加入協会:日本証券業協会